Иногда совершенно неожиданно можно обнаружить, что с расчетного счета вашей компании пропали средства. Это очень неприятная ситуация, особенно если сумма пропавших средств велика. Чтобы иметь шанс вернуть деньги и установить виновника, действовать нужно очень быстро. Не лишним будет прибегнуть к помощи адвоката по кражам. Но что именно нужно делать? Разберёмся с этим в рамках данной статьи.

Уголовная ответственность за хищение денежных средств

В зависимости от способа хищения средств и сопутствующих действий, виновные могут быть привлечены по нескольким статьям уголовного кодекса:

• ст. 158 УК РФ «Кража» – предусматривает наказание от штрафа в размере 80 тыс. рублей (если сумма незначительна, виновный действовал самостоятельно, без отягчающих обстоятельств, ранее не привлекался к уголовной ответственности) до 10 лет лишения свободы (если хищение средств с расчетного счета совершено в особо крупном размере, группой лиц по предварительному сговору и т.д.);
• ст. 159 УК РФ «Мошенничество» – может предусматривать наказание для виновных в виде штрафа, исправительных работ, условного срока или тюремного заключения вплоть до 10 лет. Тяжесть наказания зависит от обстоятельств преступления. Статья о мошенничестве применяется в тех случаях, когда правонарушитель похитил средства путем обмана или злоупотребления доверием;
• ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата» – применяется в тех случаях, если хищение совершено сотрудниками компании (например, главным бухгалтером). Наказание, как и по другим статьям, может заключаться в денежном штрафе, исправительных работах, ограничении или лишении свободы для виновного. Степень ответственности зависит от обстоятельств преступления.

На практике достаточно часто обвинения выдвигаются сразу по нескольким статьям. Кроме вышеперечисленных, могут также использоваться статьи за подделку документов, служебный подлог, взлом компьютерных сетей и другие сопутствующие деяния. Если хищение денежных средств с расчетного счета совершено в крупных или особо крупных размерах, виновному почти всегда грозит реальный тюремный срок.

Порядок действий при обнаружении хищения денежных средств

Как же поступить, если вы заметили факт хищения денежных средств со счета компании? Можно ли их вернуть? В принципе это реально, если воспользоваться услугами адвоката по кражам или придерживаться следующего порядка действий:

1. Обратиться в банк и оповестить их о случившемся. Лучше всего воспользоваться быстрыми каналами связи: «горячей линией», онлайн-чатом и т.д. Сообщите в финансовую организацию, какая сумма пропала, время проведения платежей (если можно их установить) и другие детали. Если в компании используется мобильный банкинг или другие аналогичные системы, попросите временно заблокировать аккаунт во избежание дальнейших потерь денег.
2. Передать в банк письменное заявление с просьбой приостановить нежелательные платежи и вернуть средства на счет. Для возврата средств потребуется официальный документ, подписанный директором компании, в котором подтверждается факт совершения хищения. Передать в финансовую организацию его нужно как можно раньше, желательно в день обнаружения пропажи или на следующий. Получение такого заявления инициирует внутреннее расследование в банке и будет способствовать возврату средств.
3. Обратиться в полицию с заявлением о совершении преступления. Как и в случае с банком, обращение нужно передать как можно быстрее, желательно в течение суток после обнаружения пропажи средств. Помните, что расследование по горячим следам всегда намного эффективнее.
4. Если удалось установить получателя платежа и банк, куда направлены средства, стоит обратиться и к ним также. Заявление в банк получателя должно содержать просьбу приостановить платеж и провести его аудит, а с получателя нужно потребовать вернуть платеж. Помните, что вы также можете обратиться в суд за взысканием неосновательного обогащения (а поступление суммы на счет без выполнения услуг таковым и будет), потому укажите эту возможность в обращении к получателю.
5. Провести внутреннее расследование с целью установить, кто и каким образом причастен хищению. Зачастую можно выявить сообщников преступника или даже непосредственных похитителей среди сотрудников компании: был похищен электронный ключ от счета, подделана подпись или печать, выдана фиктивная доверенность и т.д. Эта мера, помимо выявления неблагонадежных работников, поможет предотвратить подобные ситуации в будущем и повысить безопасность компании.

В будущем нужно постоянно контролировать ход расследования уголовного дела. Также важно, чтобы правоохранительные органы официально признали компанию потерпевшей стороной, это позволит принимать участие в судебных заседаниях и упростит возврат средств.

Как защитить интересы компании в уголовном деле по хищению денежных средств при помощи адвоката по кражам?

Даже если виновные в хищении денежных средств с банковского счета будут установлены, это не всегда гарантирует справедливое наказание для них. Более того, даже если суд вынесет похитителям обвинительный приговор, решение судьи может не включать в себя возврат украденных средств. В этом случае представители компании имеют право добиваться справедливости путем апелляции. Апелляционная жалоба подается в более высокую инстанцию, чем та, что выносила решение (например, в апелляционный суд, если вердикт выносил районный суд). В тексте апелляции нужно указать, что вы не согласны с решением суда, и перечислить свои требования, включая, к примеру, возврат полной суммы средств на счет компании или взыскание их с виновного в хищении. Подготовить жалобу поможет , он же может и представлять ваши интересы на суде.

Заключение

Если произошло хищение средств со счета в банке , принадлежащего вашей компании, не стоит «прощаться» с деньгами – вполне вероятно, их еще можно вернуть, если действовать оперативно и правильно. Для координации действий лучше обратиться к адвокату по кражам или воспользоваться

Юридическая квалификация и виды хищений, совершаемых с платежными картами

Понятие, виды и способы совершения хищений в сфере оборота платежных карт

Изучение судебно-следственной практики позволило систематизировать виды и способы совершения общественно опасных деяний с использованием платежных карт и дать им уголовно-правовую характеристику.

Характерной чертой указанных преступлений является их корыстная направленность, связанная с совершением различного рода хищений, а также причинением имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения.

Так, в зависимости от обстоятельств преступления, квалифицировать хищения, совершаемые с платежными картами, можно как кражу (ст. 158 УК РФ), мошенничество (ст. 159 УК РФ), а также как причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165 УК РФ).

«Кража» - ст. 158 УК РФ

Кража законодателем определена как тайное хищение чужого имущества.

В целом же под хищением в УК РФ понимается совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Как кражу следует квалифицировать деяния, связанные с использованием платежных карт, в следующих ситуациях:

Совершено хищение денежных средств из банкомата при помощи поддельной платежной карты.

Совершено хищение денежных средств из банкомата при помощи утерянной, украденной или временно выбывшей из владения законного держателя платежной карты: так как зачастую после снятия денег платежная карта возвращается (подбрасывается) обратно. Указанное стало возможным при использовании ПИН-кода держателя карты.

Хищение путем физического воздействия на банкомат.

Например, в уголовном деле № 030410864, возбужденном СУ при УВД по Липецкой области в отношении М. по факту использования «белого пластика», хищение денежных средств из банкомата было квалифицировано как тайное хищение, т. е. как кража.

Решение о квалификации деяний в пользу кражи мотивируется тем, что отсутствует лицо, которое вводится в заблуждение, объясняя это тем, что банкомат нельзя ввести в заблуждение. В связи с чем в декабре 2007 г. Пленумом Верховного Суда Российской Федерации были даны следующие разъяснения:

«Хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать как мошенничество только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя)». Таким образом, хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации, рекомендуется квалифицировать по соответствующей части ст. 158 УК РФ, т. е. как кражу.

С нашей точки зрения, такая позиция судебной власти не совсем корректна. Ошибка заключается в неполном понимании того, что банкомат является частью банковских услуг, предоставляемых банком, аналогичных тем услугам, которые оказываются сотрудниками в помещении банка. И поэтому для квалификации хищений с использованием банковских карт, где именно осуществляется данное деяние - в банкомате или торговом предприятии, - большого значения не имеет, так как определяющим признаком кражи является ее тайный характер, а мошенничества - обман. При несанкционированных держателем банкоматных операциях по поддельным или утраченным картам осуществляется авторизационный запрос. То есть у банка-эмитента через банк эквайрер запрашивается разрешение на получение определенной суммы наличных денежных средств. Если потерпевшим будет признан банк, то говорить о тайном характере хищения, т. е. о краже, некорректно. Банки прекрасно знают, что в данный момент времени по данной карте осуществляется операция получения наличных денежных средств на указанную сумму. Но о том, что эту операцию производит ненастоящий держатель карты, банк не знает. Как раз наоборот, банк на основании номера карты идентифицирует своего клиента и считает, что именно ему оказывается услуга. То есть имеет место хищение путем обмана и необходимо применять ст. 159 УК РФ. В подтверждении данной позиции можно проанализировать хищения с использованием сети Интернет или мобильных средств связи. Практика показывает, что уголовные дела возбуждаются по статье «мошенничество», а не «кража», хотя здесь, как и в случае с банкоматом, злоумышленник использует технические средства (компьютеры, мобильные телефоны и др.), которые нельзя обмануть.

Проведенное изучение судебно-следственной практики показало, что наибольшее количество от всех хищений в данной сфере совершено близкими родственниками, знакомыми и коллегами. Такие преступления были отмечены в Ставропольском крае, Кемеровской, Московской, Курганской, Владимирской и иных областях. Одним из примеров является уголовное дело, возбужденное в отношении Р. О. Колдунова, осужденного судом Кемеровской области по ч. 2 ст. 158 УК РФ, который, находясь в гостях у потерпевшего - своего знакомого, воспользовавшись его отсутствием, похитил платежную карту Сбербанка России «Сберкарт» и совершил по ней хищение денежных средств в банкомате с причинением значительного ущерба.

Отметим также, что признаки мошенничества в виде злоупотребления доверием могут иметь место и в случае хищения денежных средств из банкоматов с использованием подлинных карт и ПИН-кодов. Так как совершение хищений по ряду уголовных дел стало результатом злоупотребления доверием законных держателей платежных карт.

В пользу необходимости квалификации по ст. 159 УК РФ можно говорить, если деяние совершено со злоупотреблением доверия, это в первую очередь относится к категории «бытовых», «семейных» преступлений. Когда близкие родственники, сожители и другие лица, проживающие на одной территории, не предполагают, что в их отсутствие кто-то из указанных лиц может похитить деньги.

Резюмируя изложенное, отметим, что даже при отсутствии единого мнения у юристов о квалификации данного вида хищений санкции за указанные деяния, предусмотренные законодателем в ст. 158 и ст. 159 УК РФ, одинаковы.

«Мошенничество» - ст. 159 УК РФ

Следующим и одним из самых распространенных на сегодняшний день преступлений в данной сфере является мошенничество, определенное законодателем как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В традиционном понимании мошеннические действия с платежными картами представляют собой:

Приобретение товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях с использованием поддельных платежных карт, в том числе «белого пластика».

Из практики расследования уголовных дел видно, что мошенничество выражается в непосредственном контакте с потерпевшим, либо с его представителями, либо с иными связанными с ним лицами с целью обмана или злоупотребления доверием.

В практике расследований отмечены факты интернет-мошенничеств, совершенные с использованием реквизитов платежных карт:

«Интернет-мошенничество» - ст. 159 УК РФ. Приобретение товаров в интернет-магазинах посредством использования реквизитов платежных карт законных держателей.

Перевод денежных средств законного держателя платежной карты в электронные безналичные системы финансовых расчетов в Интернете для дальнейшего их использования или обналичивания.

Хищение безналичных денежных средств со счетов держателей платежных карт посредством неправомерного использования Интернета, мобильного банкинга.

«Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» - ст. 165 УК РФ

Завершая краткий юридический анализ хищений (ответственность за которые предусмотрена ст. 158, 159 УК РФ), совершенных при помощи платежных карт, хотелось бы обратить внимание и на ст. 165 УК РФ. По данной норме должны квалифицироваться деяния, когда совершается причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения.

Если потерпевшей стороной будет признано торговое предприятие, которое предоставляет услуги, выполняет работы (телефонная компания, гостиница, компания по аренде автомобиля и др.), квалификации по данной статье подлежат телефонные переговоры, проживание в гостинице, аренда автомашины и многое другое, незаконно полученное за счет держателя платежной карты. Так как перечисленные действия, по сути, не образуют состава мошенничества, они должны квалифицироваться по ст. 165 УК РФ.

Предмет и объект данной категории преступлений

Предмет и объект мошенничества и кражи, как виды хищений имущества, совершаемых при помощи платежных карт, совпадают. Объект - это общественные отношения, на которые направлено преступное посягательство, в данном случае право собственности; предмет преступления в нашем случае, как правило, денежные средства.

Как следует из опыта расследования традиционных краж, предметом хищения является чужое имущество, которое должно быть осязаемым, как вещь. Вместе с тем к имуществу относятся и денежные средства на счетах в кредитных учреждениях, которые с точки зрения гражданского права (ст. 845 ГК РФ) являются правами требования к кредитным учреждениям, а также ценные бумаги (например, вексель) и наличные деньги, которые могут быть непосредственным предметом оборота, являясь ценными сами по себе без необходимости совершения каких-либо дополнительных действий для придания такой ценности (ст. 128 ГК РФ).

Один из ключевых вопросов при определении предмета хищения: «Похищен товар или нанесен ущерб при предоставлении услуг, работ держателю карты?»

Вместе с тем при различении объектов кражи и мошенничества необходимо обратить внимание на то, что хищение непосредственно платежных карт и платежных документов, по сути не имеющих стоимости, но предоставляющих возможность получения денежных средств, не формирует состава кражи, но является приготовлением к совершению мошенничества. Таким образом, предметом мошенничества может быть не только непосредственно имущество, но и права на него. Добавим, что если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным.

В практике встречаются случаи, когда завладение платежными картами, например при краже личных вещей, в ходе грабежа и разбоя, квалифицируется по ст. 158 УК РФ. Данное преступление является малозначительным, так как сами по себе платежные карты имеют небольшую материальную стоимость и в дополнение все платежные карты являются собственностью банка-эмитента, что также написано на самих картах.

Одним из дискуссионных вопросов при расследовании хищений в данной сфере является установление предмета преступления. Изначально кажется, что предметом преступления являются похищенные в торговой точке товары (телефоны, ноутбуки, телевизоры и т. п.), так как именно они остаются в распоряжении лица, совершившего хищение. Однако в соответствии с принципами осуществления безналичных расчетов с использованием платежных карт предметом хищения (до приобретения каких-либо товаров) являются денежные средства на банковском счете.

Одновременного хищения и товаров в торговой точке, и денежных средств на банковском счете быть не может.

При осуществлении хищений через банкоматы предметом посягательства являются непосредственно денежные средства банка, обслуживающего банкомат. В отношении хищений, совершаемых в торговых точках, пояснения требует вопрос, что похищается - имущество магазина либо денежные средства банка и кто должен быть признан потерпевшим. Похищенные товары или обманным путем полученные услуги (например, телефонные переговоры, проживание в гостиницах, аренда автомобилей, оплата такси и др.) также имеют денежную стоимость, так как за них по системе безналичных расчетов были переведены деньги.

Установление потерпевшего

Безусловно, потерпевшим признается лицо (либо его представитель), которому непосредственно причинен ущерб на момент окончания преступления. Наличие ущерба доказывается установлением причинно-следственной связи между действиями злоумышленника и общественно опасными последствиями.

В отличие от других случаев для сферы оборота платежных карт характерно наличие сложной системы взаиморасчетов между кредитными учреждениями и их клиентами. Однако после совершения хищения все дальнейшие возмещения и взаиморасчеты обусловлены гражданско-правовыми отношениями.

В этой связи в случае совершения хищения через банкомат и в торговой точке (в том числе через Интернет) потерпевшим может быть любой участник расчетов, так как все они вводятся в заблуждение относительно действий законного держателя карты, к тому же в результате гражданско-правовых отношений реальный ущерб, исходя из конкретных обстоятельств дела, может быть причинен любому участнику.

Как быть, если платежная карта, по которой совершено мошенничество, принадлежит иностранному банку? Здесь практика пошла по пути признания потерпевшим банка-эквайрера, так как именно его наличные денежные средства изымаются из банкомата. Более того, если банк-эмитент или банк-эквайрер застраховали свои бизнес-риски, то страховщик в соответствии с договором погасит банку-эмитенту или банку-эквайреру убытки, тем самым нивелируя вопрос их причинения и возмещения. При хищении денежных средств по платежным картам, выпущенным российскими банками, потерпевшими обычно признаются банки-эмитенты.

Безусловно банк по каждому случаю проводит проверку (например, сверяет данные о клиенте с видеозаписью с банкомата), а иногда указанные факты устанавливаются в ходе доследственной проверки, проводимой сотрудниками правоохранительных органов. Зачастую факт хищения выявляется при предъявлении кредитным учреждением суммы долга с держателя платежной карты, возникшего из-за преступных действий третьих лиц.

Признаки и содержание объективной стороны

Проведенный анализ следственной практики позволил выделить следующие виды завладения подлинными платежными картами. Платежные карты выбывают из владения законных держателей, как правило:

1) в результате кражи из квартир, из одежды, личных вещей, с рабочих мест, из автомобиля, раздевалок спортивных клубов и т. п.;

2) в результате «карманных» краж на улице;

3) при совершении грабежа или разбоя;

4) в результате их утери.

Завладеть реквизитами подлинных платежных карт мошенники могут при совершении таких деяний, как неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 и 273 УК РФ). Также реквизиты оригинальных платежных карт похищаются путем компрометации оригинальных карт (считывание реквизитов персоналом торговых точек с помощью специальных устройств - «скиммеров») либо скрытого считывания с помощью накладок на банкоматы, а также в результате действий хакеров - взломов процессинговых центров или сетей торговых предприятий.

Завладев реквизитами платежных карт, лицо совершает хищение, признаки объективной стороны которого позволяют определить его действия как мошенничество или кражу.

Практика свидетельствует, что целью завладения либо изготовления подлинных платежных карт, поддельных платежных карт или «белого пластика» является корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств.

Объективная сторона кражи

В начале данного раздела в общих чертах дано понятие кражи, тайность совершения которой обеспечивается тем, что преступные действия должны совершаться в отсутствие владельца похищаемого имущества, а также посторонних наблюдателей. Вместе с тем кража может быть совершена с использованием маскировки.

Так, получение денежных средств из банкомата по чужой платежной карте относится к таким случаям. Помимо маскировки, относящейся к активным действиям злоумышленника, кража может быть совершена в случае беспомощного состояния потерпевшего (сон, алкогольное опьянение и др.).

Поэтому при исследовании объективной стороны хищения необходимо выявить причинно-следственную связь между реальным ущербом, причиненным собственнику или иному владельцу имущества, и действиями лица, совершившего хищение. Соответственно кража будет считаться оконченной с момента утраты собственником возможности распоряжаться своими денежными средствами.

Размер причиненного ущерба как квалифицирующий признак для рассматриваемой категории преступления определяется на общих основаниях. Однако при оценке крупных размеров хищения необходимо учитывать возможность умысла при совершении хищения в крупных размерах путем совершения ряда преступлений.

Также сложным является определение преступления как длящегося или продолжаемого.

Поэтому конкретный предмет посягательства, на наш взгляд, зависит от определения:

1) момента окончания преступления;

2) признания потерпевшего;

3) определения умысла.

4) избранного мошенником способа (банкомат или торговая точка или расчеты в сети Интернет).

Вопрос квалификации предмета хищения тесно связан с проблемой определения потерпевшего.

Результаты расследования преступлений показывают, что подавляющее большинство выявляемых преступлений, совершенных в форме снятия наличных денег через банкоматы, совершается с утерянными либо украденными ПИН-кодами и платежными картами.

Из практики видно, что большинство граждан становятся жертвами своей же беспечности. Узнать ПИН-код на сегодняшний день можно, подглядев его из-за спины держателя при снятии им наличных денег через банкомат, в результате оказания помощи по снятию наличных денег через банкомат, зачастую ПИН-код записан и хранится в кошельке либо ином месте хранения платежной карты, в записных книжках.

Как правило, совершение хищений по платежным картам в «бытовых случаях» обычно совершается в близстоящем от места завладения самой платежной картой банкомате, либо рядом с местом проживания, отдыха или работы злоумышленника.

Отметим, что в ряде случаев для снятия денежных средств используются банкоматы банков-эмитентов, что упрощает получение необходимой информации в дальнейшем.

Объективная сторона мошенничества

Как указано ранее, способы совершения мошенничеств в сфере оборота платежных карт можно разделить на три основные группы:

Схема достаточно проста: пожилой человек всегда рад помощи, подсказке при наборе соответствующих цифр.

1) с использованием поддельных платежных карт, в том числе «белого пластика», путем совершения покупок в магазинах и снятия денежных средств через банкоматы;

2) с использованием похищенных, найденных подлинных платежных карт путем снятия денежных средств в банкоматах, покупок в магазинах;

3) с использованием реквизитов подлинных платежных карт для совершения операций через Интернет;

Существенно также то, что совершение мошенничества путем снятия наличных денег в банкомате по подлинным платежным картам, полученным в распоряжение обманным путем, не отличается от совершения краж, в то время как совершение мошенничеств при покупке товаров имеет свои особенности.

К случаям обмана и злоупотребления доверием относится также сговор с персоналом. Характерно, что в случае использования поддельных документов с подлинной платежной картой злоумышленник очень часто выдает себя за иностранного гражданина и, рассчитывая на неподготовленность персонала магазина, предъявляет поддельные документы, которые не могут использоваться для его идентификации в России, например права на вождение автомобиля.

Магазинные мошенничества обычно совершаются в составе преступных групп, с разделением ролей и функций.

К другой группе относятся хищения средств по платежным картам, не активированным или не полученным их владельцами по системе почтовой связи Российской Федерации. Как правило, хищение возможно в районных узлах связи или из почтового ящика конкретного абонента.

Стоит помнить, что платежные карты по системе почтовой связи направляются лицам, ранее погасившим потребительские кредиты. Высылаемые кредитные карты не активированы, т. е. предоставляются без ПИН-кодов.

Для получения ПИН-кода и выражения согласия на использование кредитной линии держатель карты связывается по телефону с банком и сообщает свои персональные данные. Зачастую получатели подобных писем не активируют платежные карты, но хранят их у себя дома или на рабочем месте.

Помимо активации неполученных карт с последующим хищением в практике имеются и более сложные случаи. Так, в уголовном деле № 7553 по обвинению И. И. Илюхина, А. А. Тюленева, Н. И. Черниковой в мошенничестве с целью хищения денежных средств с платежных карт мошенническим путем (г. Курск, Курская область) обвиняемые, представляясь сотрудниками банка, получали в свое распоряжение копии документов, удостоверяющих личность потерпевших, их платежные карты, после этого увеличивали по телефону кредитный лимит по похищенным платежным картам с дальнейшим снятием денежных средств в банкоматах. В уголовном деле № 620689 по обвинению Л. В. Житниковой, А. В. Гудкова, О. Н. Слепенькиной в мошенничестве с целью хищения денежных средств с платежных карт (г. Бор, Нижегородская область) обвиняемые покупали у почтальона неактивированные платежные карты, уточняя анкетные данные потерпевших под видом работников социальной или медицинской службы для их дальнейшей активации и снятия денежных средств через банкомат.

В практике определенные затруднения вызывают случаи, когда необходимо квалифицировать действия лиц, задержанных либо подозреваемых в неправомерном использовании платежных карт, при наличии незавершенного мошенничества. Так, часто попытки приобретения дорогостоящих товаров по поддельным платежным картам или личным документам пресекаются персоналом магазинов, а подозреваемый предпринимает попытки скрыться с места происшествия. При расследовании такого рода случаев преступное событие необходимо квалифицировать не как сбыт поддельной платежной карты, а как попытку совершения хищения мошенническим путем, поскольку имеющиеся на момент возбуждения материалы свидетельствуют о наличии умысла на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием.

Квалифицирующие признаки мошенничества в отношении размеров причиненного ущерба аналогичны признакам кражи.

Перевод денежных средств со счета, для использования которого выпущена платежная карта, в электронные (безналичные) системы финансовых расчетов в Интернете обычно заканчивается стадией отмывания полученной материальной выгоды путем приобретения товаров, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, переуступки прав на средства, находящиеся на счете в системе электронной валюты. Уязвимость преступной схемы состоит в необходимости рано или поздно вывести средства из системы электронных финансовых расчетов в обычный денежный оборот, что осуществляется через определенных операторов указанных систем.

В этой связи в зависимости от факта получения либо неполучения платежной карты лицом, на чье имя она выпущена, можно предположить следующие формы преступной деятельности и подозреваемых (рис. 1.5).

Объективная сторона причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием

Признаки причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием без признаков хищения могут иметь место в случаях использования реквизитов платежных карт для приобретения результатов интеллектуальной деятельности, которые не являются имуществом с точки зрения гражданского права, например, программного обеспечения. В практике имеются случаи приобретения с помощью скомпрометированных реквизитов платежных карт различных результатов интеллектуальной деятельности, имеющих реальную ценность для компьютерных игроков. После приобретения таких объектов их продают с прибылью обычно в обмен на наличные денежные средства либо через системы электронных платежей в Интернете.

Для хищений с «белым пластиком» (помимо снятия денежных средств через банкоматы и проведения операций через электронные торговые терминалы в предприятиях торговли в сговоре с кассиром) характерно совершение операций в торгово-сервисных терминалах самообслуживания - автоматах по продаже автобусных или железнодорожных билетов, счетчиках на автомобильных стоянках, автоматических терминалах на АЗС, телефонах, на платных дорогах и др. При данных операциях существует ограничение по максимальной разрешенной сумме операций, но их размер делает нерентабельным участие в их осуществлении и контроле персонала.

Субъект и субъективная сторона хищений, совершаемых в данной сфере

Субъектом хищений на общих основаниях признается вменяемое физическое лицо, однако ответственность по ст. 158 УК РФ наступает с 14 лет, а по ст. 159 и 165 УК РФ - с 16 лет.

Для любого хищения характерно наличие у виновного прямого умысла, направленного на завладение чужим имуществом с целью обращения в свою пользу или передачу с корыстной целью другим лицам. Виновный всегда осознает общественную опасность своих действий и то, что имущество чужое, предвидит наступление материального ущерба для собственника или иного владельца имущества и желает этого.

Соучастие в хищении подразумевает, что соучастники знают о корыстном характере действий исполнителя преступлений, хотя могут иметь и другие побуждения. Более того, в некоторых случаях возможно систематическое вовлечение в преступную деятельность невиновных лиц (например, «дропы», курьеры и т. п.).

В отношении хищений в сфере оборота платежных карт применяются все те квалифицирующие признаки, которые характерны для остальных видов хищений.

Отметим, что в отличие от краж, большое число мошенничеств, особенно в отношении платежных карт иностранных банков-эмитентов, совершается организованными группами. Вместе с тем организованные группы имеют естественную «специализацию» по неактивированным российским картам или иностранным поддельным картам и «белому пластику», а также преступлениям в Интернете с использованием реквизитов платежных карт без изготовления пластиковых носителей.

Для некоторых мошенничеств в сфере оборота платежных карт, а именно тех, что связаны с хищением и активацией платежных карт, характерно их совершение почтальонами, которые не являются специальным субъектом, хотя преступление совершается с использованием служебного положения.

При расследовании хищений, совершенных при помощи платежных карт, особенно выпущенных российскими банками, необходима проверка версии совершения преступления с ведома или по поручению законного держателя платежной карты, который в этом случае рассчитывает на возмещение банком его убытков.

Субъективная сторона кражи

Как уже ранее упоминалось, в большинстве краж в сфере оборота платежных карт субъектами преступления являются родственники и иные лица из ближайшего окружения потерпевшего.

Характерно, что значительное количество преступлений обусловлено внезапно возникшим корыстным умыслом и совершается без предварительного планирования и подготовки. В связи с этим характерно и наличие уголовных дел и приговоров с примирением потерпевших и обвиняемого, а также случаев полного возмещения нанесенного вреда.

С точки зрения формирующейся при мошенничестве совокупности следов необходимо отметить, что в следственной практике имеется случай задержания преступников по горячим следам по сообщению должностного лица банка о том, что в конкретном банкомате этого банка по определенному адресу в определенное время были сняты деньги с незаконным использованием поддельной кредитной, расчетной карты, выпущенной иностранным банком. Возможность отследить данную операцию обусловлена наличием так называемого стоп-листа, т. е. списка номеров платежных карт, по которым операции должны быть приостановлены из-за наличия признаков мошенничества.

Субъективная сторона мошенничества

При групповом совершении мошенничеств на определенном этапе развития преступной группы характерна диверсификация преступной деятельности и ее вовлеченность в различные области, этапы преступной деятельности. Так, если одна группа совершает мошенничества путем закупки товаров в магазинах, то другая группа с большой степенью вероятности вовлечена в снятие наличных денежных средств через банкоматы. Преступления в сфере оборота платежных карт совершают и традиционные преступные группы. Например, преступная группа может осуществлять хищения платежных карт в гостиницах, метро, на улице и т. п. с оперативным изготовлением поддельных документов путем вписывания в заготовку фамилии, имени и отчества, указанных на карточке.

В отличие от краж, большая часть мошенничеств совершается в группе или организованной группе. Однако имеются и исключения, как в уголовном деле № 837430 по обвинению К. Г. Лопатина в хищении денежных средств со счетов иностранных банков, являющихся клиентами международной платежной системы VISA (г. Новокузнецк, Кемеровская область).

При построении первоначальных следственных версий необходимо учитывать распространенность мошенничеств с использованием платежных карт группового характера, а также четкое разделение функциональных обязанностей членов преступной группы.

Возможна ситуация, когда в пределах региона либо района действует несколько независимых групп, имеющих единого организатора.

В совершении мошенничеств путем приобретения товаров в интернет-магазинах посредством использования реквизитов платежных карт законных держателей, как правило, участвует группа лиц. При этом характерно, что место доставки товаров не совпадает с местом проживания членов преступной группы. Более того, при совершении мошенничеств в отношении иностранных интернет-магазинов имеет место минимум двухзвенная цепочка пересылки товаров: сначала товары доставляются иностранному сообщнику, а затем пересылаются им в адрес российских граждан.

В примерной структуре организованной преступной группы - «кардеров» - выделяютя следующие направления деятельности:

Получение незаконного доступа и сбор компьютерной информации (реквизиты платежной карты и др.);

Хранение и распространение необходимой информации;

Производство фальшивых личных документов;

Производство поддельных платежных карт;

Получение наличных денежных средств в банкоматах;

Оплату товаров, услуг в магазинах;

Сбыт приобретенных товаров, легализация наличных денежных средств;

Перевод электронных суррогатов денежных средств в наличные денежные средства.

Обычно некоторая часть этих действий выполняется независимыми друг от друга лицами на условиях предварительной либо последующей оплаты. Так как общение происходит через Интернет, то сохраняется анонимность членов группы, которые не знают реальных имен друг друга и других сведений.

С точки зрения объема выполняемых функций в структуре группы можно выделить организатора - наиболее квалифицированное в преступной деятельности лицо, осуществляющее руководство и координацию некоторых членов группы через бригадира. Контроль над бригадиром может обеспечиваться путем выяснения его личности и местожительства. Обычно общение между организатором и бригадиром происходит посредством электронной почты, сервисов мгновенных сообщений и т. п.

Бригадир подбирает исполнителей, задачей которых является посещение магазинов и банкоматов для совершения хищений. Выбор цели обусловлен имеющимися источниками информации, например, исходя из того, есть ли сведения о ПИН-коде платежной карты или нет, выбирается торговая точка или банкомат.

После подбора исполнителей бригадир запрашивает у организатора помощь в изготовлении поддельных платежных карт и поддельных личных документов либо «белого пластика» и передает необходимые данные об именах исполнителей и даже их фотографии (если избранная схема мошенничества подразумевает раскрытие данных о личности исполнителей).

Организатор, получив информацию от бригадира, организует изготовление платежных карт и документов с прямой пересылкой в адрес бригадира. Так, например, организатором определяется тип пластика, на котором должна быть изготовлена карточка, способ подделки.

Оплата услуг изготовителя поддельных документов может осуществляться через системы электронных переводов в Интернете или банковских переводов. На этом этапе и в дальнейшем часто используются так называемые «дропы», т. е. лица, которые помогают злоумышленникам путем получения на свое имя товаров с дальнейшей их передачей. Если «дроп» сотрудничает, не осознавая своего участия в преступной деятельности, т. е. используется «втемную», его называют «мулом». Пересылка поддельного личного документа, например паспорта иностранного гражданина, и поддельных платежных карт, в том числе «белого пластика», осуществляется через почтовые и курьерские службы, проводников поездов дальнего следования, иных случайных посредников, тайники (например, ячейки камеры хранения на вокзале).

Обычно организатор подготавливает не только изготовление поддельных платежных карт, но и получение реквизитов платежных карт, пересылая их затем своему «подрядчику». Помимо реквизитов платежных карт, организатор анализирует доступные данные о балансе (кредитном лимите) скомпрометированных счетов. Баланс устанавливается исходя из типа платежной карты (дебетовая, кредитная), ее класса («стандартная», «серебряная», «золотая» и т. д.), банка-эмитента, обозначенного в реквизитах платежной карты.

С учетом того, что указанная информация чаще всего приобретается у третьих лиц, которых организатор не контролирует, для предотвращения неудачных попыток, а равно случаев недобросовестности поставщиков информации организатор организует для бригадира или самостоятельно контакт с так называемым «чекером».

Чекер устанавливает, что платежная карта (ее реквизиты) может быть использована, например, путем взлома системы онлайн-доступа к счету, который управляется с помощью платежной карты либо путем совершения малозначительных сделок с использованием таких реквизитов. Чекер может взломать информационную систему интернет-магазина и сделать несколько попыток списания незначительных сумм с интересующего преступников банковского счета.

Если в деятельности преступных групп число неудачных попыток (отказов персонала магазина в приеме платежной карты, изъятий платежных карт в банкоматах и торговых точках в связи с внесением их реквизитов в стоп-листы и т. д.) сравнительно мало, можно обоснованно предположить, что в преступной деятельности участвует чекер. Вторая возможная причина - карты имеют высокую степень валидности, т. е. действующие.

В случае если чекер не участвует в мошеннической схеме, то часто покупка крупного товара предваряется приобретением недорогих товаров. По прибытии к торговой точке бригадир проверяет работоспособность платежной карты через чекера, отдает исполнителю поддельный личный документ и платежную карту, оговаривает приобретаемое имущество.

Таким образом, с точки зрения уголовного закона организатор и бригадир должны привлекаться к уголовной ответственности как организаторы. Чекер, изготовитель поддельных платежных карт и личных документов, продавец реквизитов платежных карт являются пособниками, а исполнители, непосредственно осуществляющие снятие наличных денежных средств в банкоматах и получение товаров в магазинах, должны быть признаны исполнителями.

С другой стороны, мошенничество в сфере оборота платежных карт может быть признано длящимся в силу природы его предмета. Так, при совершении покупок в магазинах преступник в течение ограниченного промежутка времени использует одни и те же реквизиты, либо реквизиты нескольких платежных карт попеременно вплоть до исчерпания средств на ней, либо лимитов по списанию средств.

Характеристики субъективной стороны причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием аналогичны описанным выше признакам хищений.

Из книги автора

Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами и их реквизитами. Практические меры по минимизации рисков и ущерба от действий мошенников для банков эмитентов и эквайреров Войны нельзя избежать, ее можно лишь отсрочить к выгоде вашего

Из книги автора

Анализ уголовного законодательства применительно к преступлениям с банковскими картами Общественная опасностьРуководствуясь ст. 15 УК РФ «Категории преступлений», мы видим, что по неквалифицированным (часть первая) ст. 158, 159, 183, 272 УК РФ характер и степень общественной

Из книги автора

Вы играете теми картами, которые вам раздали Иногда жизнь сравнивают с игрой в карты. Каждый получает на руки свой особенный набор карт. В области нашей ответственности – принять сданные нам карты и играть ими настолько хорошо, насколько мы только можем.Чтобы суметь

Из книги автора

Виды памяти Память – самая сложная из всех психических функций человека, она имеет различные формы и различные виды. У живых организмов (кроме человека) есть только два вида памяти: генетическая, механическая. Генетическая память передается на генном уровне из поколения

Из книги автора

Юридическая защита Нанимайте юристов. Их знания бесценны, и они стоят просто смешных денег. Юристы защитят вас в вопросах авторского права, от преследования налоговых и силовых органов, расскажут, что такое роялти и т. д.Приличная часть доходов многих корпораций состоит

Из книги автора

Квалификация Для дальнейшего развития в коучинге, возможно, стоит задуматься о повышении квалификации. На сегодняшний момент от коучей не требуется дополнительной квалификации. Профессиональные организации не требуют квалификации, хотя ваше членство в них будет

Из книги автора

Юридическая осмотрительность в вопросах трудового контракта Изменчивые факторы окружающей среды вынуждают любого быть осторожным и особенно внимательным.Осмотрительность работодателя можно определить как высшую бдительность, способность пристально смотреть в

За присвоение денег грозит уголовная ответственность

В отношении одного из судебных приставов исполнителей Светлоярского районного отдела УФССП России по Волгоградской области возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 3 статьи 160 Уголовного кодекса РФ (присвоение или растрата, совершенные с использованием служебного положения).

В процессе проверки квитанционных книжек со стороны начальника отдела было установлено, что со стороны одним из подчиненных сотрудников были приняты денежные средства по квитанционной книжке на общую сумму более 150 тыс.

Информационное агентство Бизнес Мордовии

Работник-администратор совершил хищение денежных средств, принадлежащих работодателю - индивидуальному предпринимателю. Каких-либо документов по факту хищения работником денежных средств работодателем не составлялось. Работодателем от работника была получена записка, в которой он подтвердил факт хищения им денежных средств, принадлежащих работодателю, и гарантировал возврат денежных средств в срок до 30 ноября 2009 года.

Как обезопасить себя от кражи денег и что предпринять, если это произошло?

Но в том и дело, что совершая онлайн-покупки. производя операции со своих электронных кошельков, вы точно так же не гарантированы от желающих поживиться.

Понятие кражи, то есть тайного хищения чужой собственности. описывает статья 158 Уголовного кодекса РФ (глава 21 - Преступления против собственности).

Если же злоумышленник использовал поддельную банковскую карту, чтобы получить доступ к вашему счету - это уже статья 187 УК, запрещающая использование карт и электронных систем для неправомерного получения денег.

Кража денежных средств у работодателя

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Неофициальный сайт о Мобильном банке Сбербанка: инструкции, тарифы и стоимость мобильных банковских услуг, полезные публикации, помощь

Банк должен возвращать только те деньги, которые были списаны со счета после получения от клиента запроса о блокировке банковской карты, за остальное отвечает сам потребитель. Такое решение вынес Ленинградский областной суд.

Иск против ОАО «Вымпел-Коммуникации» (торговая марка «Билайн») и ОАО «Сбербанк России» подала гражданка Л. Являясь держателем платежной карты «Сбербанк-Маэстро», она подключила услугу «Мобильный банк».

Ответственность за хищение денежных средств

Ст. 160 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за присвоение или растрату. Присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника.

Следует иметь в виду, что наказание назначется только за виновно совершенное преступное деяние. Вина характеризуется наличием умысла (прямого либо косвенного).

Официальный сайт Уйского района

Посягательства на собственность, хищения чужого имущества в самых разных их формах продолжают оставаться неотъемлемой частью жизни россиян, составляющей реалии современной России, причем существенную часть среди предмета хищения составляют сотовые телефоны, т.е. хищение мобильных (сотовых) телефонов является наиболее распространенным видом преступной деятельности в наше время.

Преступность, связанная с хищением мобильных телефонных аппаратов, в современный период проявляется как подструктура общеуголовной корыстной преступности.

Приведение уставов ООО в соответствие с Законом от года № 312-ФЗ

Какие меры ответственности можно применить к работнику, совершившему действия, выразившиеся в хищении денежных средств путем мошенничества с использованием своего служебного положения в организации? Каков порядок увольнения такого работника?

В соответствии с подпунктом «г» пункта 6 статьи 81 Трудового кодекса РФ (далее - ТК РФ) работодатель вправе уволить работника «за совершение по месту работы хищения чужого имущества».

Кража денег представляет собой изъятие лицом/группой лиц финансовых средств, ему/им не принадлежащих, втайне от жертвы или посторонних лиц, поскольку злоумышленник предполагает, что его поступки остались незамеченными. Российское законодательство определяет различный срок за кражу в зависимости и нескольких других факторов.

Важно понимать какие действия могут квалифицировать как кражу.

Особенности хищения финансовых средств

Хищение финансов, с точки зрения уголовного законодательства, отличается тем, что действия злоумышленников носят тайный характер: в случае присутствия потерпевшего в момент совершения преступления происходящее преступное деяние он не осознаёт или не замечает. Тайное изъятие наличных из кармана является воровством, поскольку действия вора имеют скрытый характер. Если отъём купюр сопровождался угрозами или насилием, то состав мелкого воровства исключается, и противоправное действие обозначается как грабеж. Деяние может быть совершено исключительно в корыстных целях, поскольку преступник крадёт с целью обратить не принадлежащее ему в свою пользу, или же противоправное действие совершается с целью передачи третьим лицам. Обязательным условием определения правонарушения как хищения является осознание правонарушителем своих действий, как осуществленных незаметно для окружающих.

Разновидности хищения наличных и мера наказания

Отъём наличных может осуществляться различными способами, некоторые из которых подпадают под категорию особо опасных деяний и под действие различных статей УК РФ:

• изъятие наличных, совершённое путём несанкционированного проникновения в здание или помещение – статья 158 УК РФ ч. 2;
• похищение из личной одежды, сумки, ручной клади;
• изъятие – статья 158 УК РФ ч. 3.

С точки зрения закона, такие способы хищения денежных накоплений носят опасный характер, и наказание за них следует значительно более строгое.

При определении меры наказания учитывается также размер похищенного. Если преступник похитил наличные в сумме, которая не превышает 2500 рублей, закон, согласно УК РФ, не рассматривает такое деяние как тяжкое преступление.

В следующих случаях суд определяет преступление соответственно УК РФ как административный проступок:

• если сумма украденного до 1000 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 1;
• если украдено было 1000 – 2500 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 2.

Применение административных санкций возможно только в случае, если отнятие денежных средств происходило без дополнительных признаков. Например, если 500 рублей выкрадены из квартиры, инкриминируется уголовное преследование, поскольку подпадает под статью 158 УК РФ ч. 2.

Хищение денег с карты

Хищение денег с банковской карты попадает под статью 158 УК РФ. Извещение о краже с карты её владелец может получить как сразу после произошедшего, так и некоторое время спустя. Меры наказания при совершении кражи этого типа суд может определить следующие:

• штраф;
• возмещение нанесённого ущерба в принудительном порядке;
• тюремное заключение.

В статьях законодательства РФ предусматривается проведение правоохранительными органами в случае похищения с банковской/кредитной карточки обязательной поверки. Согласно требованиям статьи 144 УПК РФ, если проверка показала, что имело место именно воровство финансов, банк обязан компенсировать клиенту утраченный капитал. Если деньги исчезли со счёта потерпевшего по его вине (передача карточки незнакомому лицу и пр.) ограблением деяние не считается и компенсация не выплачивается.

Действия при краже с банковской карты

В большинстве случаев, если было совершено изъятие денег с карты, потерпевших мало интересует мера наказания для воров. Намного более важным для них является возможность получения компенсации от банка или страховой организации. Совершенно напрасно, поскольку такое поведение способствует росту числа преступлений. Для того чтобы исключить вероятность исчезновения финансов со счёта, не следует передавать карту посторонним людям или сообщать им код.

Обнаружив, что с банковского счёта украли деньги и картой расплатиться невозможно, следует поступить следующим образом:

• связаться с банком максимально быстро;
• подать в банк заявление с описанием ситуации, указанием похищенной суммы и реквизитов, времени, когда произошло воровство;
• оформить и подать заявление в правоохранительные органы и получить талон о приёме заявления.

Мера пресечения за кражу денег с карты

Указанное деяние подпадает под уголовную ответственность по ст. 158 УК РФ, и мера наказания зависит от суммы похищенных финансов и способа хищения. Эти факторы учитываются при определении суммы компенсации. Одним из способов хищения, тоже подлежащим уголовной ответственности, является установка на банкоматах специальных устройств, считывающих информацию.

Согласно статье 187 УК РФ, за установку скримеров полагается уголовная ответственность:

1. Если финансы с применением тех. средств снял один человек:

• работы принудительного порядка (до 5 лет);
• заключение под стражу (до 6 лет) и штраф от 100000 до 300000 рублей.

1. Если хищение, предусмотрен срок заключения до 7 лет со штрафом до 1 млн. рублей.

Примерно такое же наказание полагается за манипуляции с банковскими картами с применением компьютерных программ, электронных носителей и пр. Если человек нашёл банковскую карточку и решил ею воспользоваться для оплаты покупок, его действия будут квалифицироваться как попытка украсть не принадлежащие ему деньги. Уголовный кодекс Российской Федерации говорит о том, что такие деяния подпадают под ответственность, и меру пресечения определяет суд с учётом следующих факторов:

• каким способом были украдены деньги;
• какая сумма была похищена;
• похищение было совершено одним лицом или группой лиц.

Наказания за различные виды воровства денег

Соответственно параграфам статей УК РФ о кражах, воровство финансовых средств признаётся кражей в тех случаях, когда преступник получил возможность воспользоваться похищенным. Уголовный кодекс РФ в случаях, если деяния злоумышленника по каким-либо причинам, формулирует происшедшее как покушение на хищение, и наказание следует значительно более мягкое. Если действия преступника были замечены, и он, желая овладеть чужими финансами, применил насилие, его поступки, согласно статьям Уголовного кодекса, квалифицируются как грабёж.

1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, -

наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказываются штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Комментарий к Ст. 160 УК РФ

1. Присвоение или растрата - формы завладения чужим имуществом, для которых характерны все основные признаки хищения (см.).

2. Присвоение и растрата - способы завладения чужим имуществом. Для них характерен факт нахождения похищаемого имущества в правомерном владении виновного в силу его должностного или служебного положения, договора (например, о полной материальной ответственности) либо иного специального поручения, что является юридическим основанием для осуществления виновным полномочий по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.

Нахождение похищаемого имущества в правомерном владении виновного следует отличать от его доступа к такому имуществу в силу выполняемой работы или в виду иных обстоятельств. Похищение чужого имущества при таких обстоятельствах квалифицируется как кража.

3. Присвоение - безвозмездное противоправное обращение вверенного лицу имущества в свою пользу, совершенное с корыстной целью и против воли собственника.

Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу. Например, с момента, когда лицо путем подлога скрывает наличие у него вверенного имущества, или с момента неисполнения обязанности лица поместить на банковский счет собственника вверенные этому лицу денежные средства.

4. Растрата - противоправное расходование лицом вверенных ему денежных средств в личных целях, а равно любые иные формы противоправного непосредственного потребления лицом вверенного ему имущества в своих целях, в результате чего чужие денежные средства в прямом смысле этого слова растрачиваются, а иное имущество расходуется, потребляется. Такое потребление может быть осуществлено также и путем передачи чужого имущества другим лицам.

Хищение путем растраты считается оконченным с момента противоправного потребления (издержания) или отчуждения виновным вверенного ему имущества.

Если виновное лицо одновременно одну часть вверенного ему имущества (деньги, иные валютные ценности) растратило, а другую - присвоило (например, горюче-смазочные материалы), то содеянное им совокупности преступлений не образует.

5. Объект присвоения или растраты совпадает с родовым объектом хищения, это общественные отношения, складывающиеся в сфере распределения и перераспределения материальных благ.

6. Объективная сторона присвоения или растраты заключается в завладении чужим имуществом путем его непосредственного израсходования.

Если одновременно с присвоением одного имущества оно заменяется менее ценным имуществом, ущерб определяется в зависимости от стоимости реально изъятого имущества.

7. Субъект - любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона - прямой, как правило, конкретизированный умысел. Растрачивая или присваивая чужое имущество, виновный осознает противоправный, безвозмездный характер своих действий. О направленности умысла на хищение в каждом конкретном случае свидетельствует отсутствие у него реальной возможности своевременно возвратить имущество собственнику, совершение виновным попыток скрыть свои действия.

С другой стороны, не образуют состава преступления действия, хотя формально и свидетельствующие о присвоении, растрате вверенного лицу имущества, в тех случаях, когда оно обращает деньги и имущество собственника на время, намереваясь возвратить его к определенному учетному периоду.

В то же время, частичное или даже полное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на присвоение или растрату вверенного ему имущества.

От хищения путем присвоения или растраты следует отличать случаи, когда лицо, изымая чужое имущество и (или) обращая его в пользу других лиц, действует в целях осуществления своего действительного или предполагаемого права на это имущество (например, если лицо присвоило вверенное ему имущество в целях обеспечения долгового обязательства, не исполненного собственником имущества). При наличии оснований, предусмотренных, виновный может быть привлечен к уголовной ответственности за самоуправство.

9. Квалифицированные виды присвоения или растраты урегулированы ч. ч. 2 - 4 комментируемой статьи 160 УК РФ. Согласно ч. 2 таковыми являются: совершение группой лиц по предварительному сговору; с причинением значительного ущерба гражданину.

10. Присвоение или растрата, совершенные группой лиц по предварительному сговору, - деяние, совершенное двумя и более лицами, заранее договорившимися о совместном совершении преступления (подробнее см. коммент. к ст. 158).

11. Присвоение или растрата с причинением значительного ущерба гражданину. О значительности ущерба, причиненного данными видами хищения гражданину, свидетельствует важность, существенность последствий преступления, как для самого потерпевшего, так и для его семьи (подробнее см. коммент. к ст. 158).

12. Особо квалифицированными видами присвоения или растраты (ч. 3 комментируемой статьи 160 УК) является преступление, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

13. Под лицами, использующими свое служебное положение, совершившими присвоение или растрату, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным (подробнее см. коммент. к ст. 159).

Действия организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества, присвоения или растраты, заведомо для них совершенных лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируются по соответствующей части и по.

14. Присвоение или растрата, совершенные в крупном размере. Согласно таковым признается завладение чужим имуществом на сумму свыше 250 тыс. руб. (подробнее см. коммент. к ст. 158).

15. Следующим уровнем особой квалифицированности присвоения или растраты является завладение чужим имуществом: организованной группой; в особо крупном размере (ч. 4 комментируемой статьи).

16. Хищение путем присвоения или растраты, совершенное организованной группой. Под организованной группой понимается устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная группа отличается наличием в ее составе организатора (руководителя), стабильностью состава участников группы, распределением ролей между ними при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении (подробнее см. коммент. к ч. 3 ст. 35, ст. 158).

17. Присвоение или растрата в особо крупном размере. Вопрос о наличии в действиях виновных квалифицирующего признака совершения данного преступления в особо крупном размере решается в соответствии с п. 4 примеч. к ст. 158 УК (подробнее см. коммент. к этой статье).

18. По вопросам судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных комментируемой статьей 160 Уголовного кодекса РФ, Пленумом ВС РФ даны разъяснения в Постановлении от 27.12.2007 N 51.

Тайное хищение чужого имущества - это и есть кража. Присвоение чужого наследия является тайным в следующих случаях:

1. При совершении преступления лица, находившиеся рядом, не осознавали противоправных действий со стороны преступника;
2. Злодеяние происходило в присутствии тех лиц, от которых вор не ожидал неправомерных действий (близкие и родные);
3. О совершенном хищении денег не было известно самому владельцу денежных средств или третьим лицам.

Когда преступник уже завладел чужими деньгами, и у него появилась возможность воспользоваться ими (в независимости от того, реализовал он свой план или нет) - это считается оконченным преступлением.

Что делать в тех случаях, когда украли деньги?

Вариаций денежных краж существует огромное количество. Самые частые случаи кражи денег - это когда их просто вытаскивают из сумки, кошелька или кармана.

Большинство людей после кражи, сразу впадает в панику, незнание того, что делать в такой ситуации заводит их в тупик. Отчаиваться не стоит, нужно взять себя в руки и восстановить в памяти те моменты, когда было совершено кражу. Стоит знать, что даже в те моменты, когда совершаются онлайн-покупки или происходят расчеты банковской картой, никто не застрахован от мошенников.

Понятие кражи детально описывается в 158 статье Уголовного кодекса РФ. В зависимости от того, сколько украдено и как совершено преступления, злоумышленнику грозит разная степень наказания:

1. Выплата незначительного штрафа (рассчитывается в зависимости от того, какую сумму денег украл преступник);
2. Исправительные работы (длительностью от месяца до нескольких год);
3. Тюремное заключение (зависит от того действовал ли в одиночку правонарушитель или была привлечена группа лиц).

Бесплатная юридическая консультация

Заявка успешно отправлена!

В ближайшее время с вами свяжется наш юрист и проконсультирует вас.

Статья 158 УК РФ гласит и о краже денег с банковской карты. Поэтому, все активные карты лучше всегда хранить в надежном месте, а информацию о пин-коде должен знать лишь ее владелец. Никому не разглашать свои данные - это первое правило, которое нужно усвоить, если не хотите остаться без своих денег. Помните, что даже если звонят с банков и спрашивают какую либо информацию, то клиент вправе отказать.

Но в случае утери карты первым делом нужно немедленно связаться с обслуживающим вас банком для блокировки счета. Если все-таки злоумышленник успел снять деньги (например, с кредитной карты), видеокамеры, которые установлены в банкомате, послужат для пострадавшего еще одним доказательством.

Когда кража случается в супермаркете или общественном транспорте необходимо привлечь как можно больше свидетелей, которые в дальнейшем подтвердят факт совершенного преступления. В таком случае лучше не паниковать, а скорее собрать имеющиеся доказательства кражи и подтверждение украденной суммы денег. Огромную помощь окажут видеокамеры, которыми оборудованы все торговые павильоны и магистрали. Полезным может оказаться и видео, которое было заснято видеорегистратором в неподалеку находящихся автомобилях.

При установлении суммы денег, которой завладел преступник, пострадавший должен четко назвать количество купюр и в каком номинале они у него были. Если человек не может вспомнить, ему могут помочь близкие и друзья (выступить как свидетели), выписка с места работы о доходах или другие документы подтверждающие доход жертвы.

Какая ответственность грозит за присвоение чужого капитала по УК РФ?

За похищение чужих денег преступнику грозит уголовная ответственность, которая зависит от тяжести преступления. В настоящее время минимальная граница уголовного преступления составляет 1000 рублей, а то, что оценивается меньше установленного порога, является административным правонарушением, которое также карается законом.

Наказание, которое выносит судья, может ограничиться штрафными санкциями или принятием постановления в виде лишения свободы (в зависимости от наличия/отсутствия смягчающих/отягчающих фактов).

Признаки, которые учитываются при вынесении приговора обвиняемому:

1. Преступное деяние, спланированное и совершенное заранее группой лиц;
2. Завладение чужим имуществом с незаконным проникновением на частную территорию;
3. Кража, совершенная в крупном и особо крупном размере (значительный размер - сумма не менее 2500 рублей, крупный размер ущерба - составляет 250 000 рублей, особо крупный размер - 1 000 000 рублей);
4. В результате овладения чужим достатком, при этом был нанесен ущерб пострадавшему;
5. Похищение совершенное организованной группой лиц.

Какими способами можно вернуть свои деньги?

Существует еще один способ как привлечь к ответственности злоумышленника. После совершения преступления стороны могут договориться и заключить мирное соглашение. Пострадавший, оценив сумму материального ущерба, может смело требовать компенсацию за нанесенный моральный и психологический вред здоровью.

Вывод можно сделать следующий - первым делом, после того как вы заметили кражу денег, следует обратиться в правоохранительные органы, где вам обязаны предоставить квалифицированную помощь. Лица, которые пострадали от рук преступника, далеко не всегда обращаются в соответствующие органы для подачи заявления о совершенной краже. Злоумышленник остается безнаказанным, что толкает его на совершение новых проступков.

Доказать факт кражи можно будет даже в том случае, когда исковая давность имеет срок три года, но медлить с обращением в полицию все же не стоит. Если вы стали жертвой преступника, помните, что даже мельчайшие детали преступления помогут притянуть к ответственности правонарушителя. Обращение к адвокату, конечно же, даст гарантию на то, что виновный будет наказан по всей строгости закона.

Но в том и дело, что совершая онлайн-покупки , производя операции со своих электронных кошельков, вы точно так же не гарантированы от желающих поживиться.

Понятие

Понятие кражи, то есть тайного хищения чужой собственности , описывает статья 158 Уголовного кодекса РФ (глава 21 - Преступления против собственности).

Степень ответственности подразумевается разная - от штрафа и исправительных работ до тюремного заключения .

Срок и размер штрафа зависит от того, чего и сколько было украдено.

А также от того, в одиночку действовал злоумышленник, или в составе группы .

При определении значительности ущерба учитывается имущественное положение потерпевшего, но нижняя граница - две тысячи пятьсот рублей.

С банковской карты

Под эту же статью (158, ч. 2) подпадает и кража денег с банковской карты .

Если же злоумышленник использовал поддельную банковскую карту, чтобы получить доступ к вашему счету - это уже статья 187 УК, запрещающая использование карт и электронных систем для неправомерного получения денег.

Виды

С карты сбербанка

Здесь стоит вспомнить выражение бывшего «вора в законе», а ныне добропорядочного писателя и сценариста Федора Крестового - «В том, что вас обокрали, виноваты только вы».

Запустить руку в ваш «пластиковый кошелек» может только человек, которому известны ваши персональные данные .

Не случайно в банковских правилах прямо прописано, что запрещено давать свою пластиковую карту в чужие руки и сообщать кому бы то ни было приватную информацию - реквизиты, ПИН, CVV/CVV2 коды.

Нельзя нигде записывать ПИН-код - во всяком случае там, где его могут прочитать чужие глаза.

Именно поэтому необходимо :

• держать карту всегда при себе;
• после покупок в Интернете удалять все реквизиты и данные;
• оплату картой производить только лично. Даже если услужливый сотрудник, к примеру, ресторана, заботливо предлагает свои услуги.

Нередко на электронную почту приходят письма, где якобы сотрудники банка просят «напомнить» им эту информацию , иначе ваша карта может быть аннулирована.

Не верьте - ни один сотрудник банка (законопослушный) не может отправить подобный запрос.

Также денег можно лишиться, если у вас украли саму карту .

Именно поэтому, обнаружив ее отсутствие, лучше не тратить время на поиски, а позвонить в банк и заблокировать.

С помощью мобильного банка

Все карты на настоящий момент привязаны к номерам мобильных телефонов .

Это необходимо для поддержания связи банка с клиентом и упрощения пользования банком.

Беда в том, что при потере мобильного телефона люди в большинстве своем не так сильно волнуются, как при утере пластиковой карты.

Между тем, опасность лишиться денег существует точно такая же.

Особенно она скрывается в функции пополнения баланса телефона с банковского счета.

Именно поэтому нельзя допускать, чтобы в чужие руки попала сим-карта, к которой привязан ваш банковский «кошелек».

Тем более, что на этот номер будут приходить и СМС-оповещения о произведенных операциях по карте.

Карта должна быть связана только с постоянно действующим телефонным номером.

Следует иметь в виду, что если номер не используется более трех месяцев , оператор будет иметь право продать его.

Вся сопутствующая информация совершенно законно перейдет в чужие руки.

И самое обидное будет заключаться в том, что этим вы сделаете преступнику царский подарок - ни один банк и ни один суд не примет у вас претензий.

Другие

В наше время электронными платежными системами вроде Киви и Вебмани пользуется большая часть населения.

Деньги воруют и с них.

Ключ к электронным деньгам точно такой же - ваша персональная информация .

Именно поэтому старайтесь как можно меньше «светить» реквизиты и производить покупки только на проверенных сайтах.

Плюс ко всему необходимо не поскупиться на хороший антивирус - часто преступнику даже не надо «выслеживать» вас, всю информацию о вашем электронном кошельке «выудит» специальная программа.

Такие программы-шпионы атакуют при посещении определенных сайтов - таких, как интернет-магазины, казино и «салоны досуга».

Внимательным стоит быть и при перенаправлении на сайт вашего интернет-кошелька.

Можно угодить на почти точно такой же, с аналогичным интерфейсом, но отличающийся всего на одну букву сайт и лишиться своих денег.

Квалифицирующие признаки

Объектом преступления являются правоотношения из сферы собственности .

В качестве субъекта может выступать любой человек, кому уже есть 14 лет, отдающий отчет в своих действиях.

Объективной стороной преступления является тайное изъятие денег у собственника в его отсутствие либо в его присутствии, но так, что он этого не видит.

Субъективная сторона - вор действовал осознанно, с умыслом и с желанием обогатиться.

Согласно статье 158, п.4 особо крупным размером считается превышающий 1 млн. рублей.

Преступление считается оконченным, когда деньги оказались у злоумышленника и он может пользоваться ими.

Отграничение от смежных преступлений

Кража денег, даже в особо крупном размере - это «всего лишь» кража, до тех пор, пока «жертва» не видит или не осознает , что ее обворовывают.

Если же преступник «спалился», но продолжает изымать деньги, это уже грабеж.

Ну а если применяет угрозы , а то и прямое насилие - разбой .

Что делать?

Что делать в случае кражи денег , если с вами произошло именно это?

Не надейтесь на то, что украденная карта волшебным образом восстановится или вы ее просто потеряли и она найдется за диваном.

Ну или у вора вдруг проснется совесть и он ничего не возьмет.

В наше время практически все банковские карты связаны с номером мобильного телефона.

В данном случае это вам на руку, так как вам вовремя придет оповещение о том, что с вашей карты были сняты деньги.

Последовательность действий :

1. Немедленно позвоните в Сбербанк и заблокируйте карту.
2. Если вы находитесь за границей, подойдите к любому банкомату и позвоните в центр обслуживания Visa и Master Card. Контактные данные есть на всех банкоматах.
3. Обратитесь в банк и напишите заявление о том, что вы не согласны с последними проведенными операциями (имейте в виду, у вас есть 24 часа на то, чтобы уведомить банк о незаконном снятии денег, в противном случае кредитная организация просто не примет ваших претензий).
4. Обратитесь в полицию.
5. Обратитесь в суд.

Заявление

Заявление о краже денег пишется в произвольной форме .

Обязательно указывается полное название территориального подразделения МВД, куда вы подаете заявление.

Укажите свои полные данные , также ваши контакты - телефон, факс.

По центру листа так и пишите - «Заявление о краже денег».

Обязательно уточните - наличные это были деньги, или же злоумышленник снял деньги с вашей банковской карты.

Если вы подозреваете кого-то - укажите, кого именно.

В конце документа просите возбудить уголовное дело (не помните статью, ничего страшного, не указывайте - на всякий случай, это 158 УК) и найти виновных.

Поставьте подпись и дату .

Ваше заявление зарегистрируют, попросите полицейского сообщить вам его регистрационный номер.

Заявление такое можно подать и в электронной форме , открыв сайт www.112.ru.

Какое наказание и ответственность предусмотрено?

Человек, решивший запустить руку в чужой кошелек , может отделаться как штрафом (до 80 тысяч рублей); так и исправительными и обязательными работами - до года.

Может также угодить под арест (до полугода) или за решетку - до двух лет.

Если же вор действовал не один - штраф уже может достигать 200 тысяч, а тюремное заключение - до пяти лет.

Это же касается случаев кражи в значительном размере; проникновения в чужое жилище, а также случаев, когда украли нефть или газ.

Срок заключения до шести лет и штраф до восьмидесяти тысяч - такое наказание можно получить за кражу в особо крупном размере, ну а если вор действовал в составе шайки - соответственно до десяти лет и миллион рублей (или пять годовых окладов осужденного).

Частный случай: ответственность банка за хищение денежных средств

Ответственность банков описана в главе 45 ГК РФ .

Если клиент не согласен со списанием со счета какой-то суммы, он вправе выдвинуть банку требование, согласно статье 445, п. 4 ГК РФ.

Есть, правда, одно «но», лицо должно убедить банк и иметь весомые доказательства того, что именно злоумышленник снял деньги, ограбил клиента, а вовсе не руководствовался его на то распоряжениями и доброй волей (ст. 160 п.2 ГК).

А именно так банки расценивают почти все поступающие к ним жалобы.

Да и полиция прежде всего удостоверится, что ваше заявление о краже соответствует действительности (и не вы приложили руку к списанию ваших средств).

И одной только съемки с камеры банкомата может оказаться недостаточно.

Если доказательства окажутся убедительными - банк вернет вам деньги.

На практике же почти все подобные иски оборачиваются в пользу банков .

Примеры из судебной практики

Несмотря на то, что законом за кражу предусмотрено весьма суровое наказание , любителям легких денег порой удается добиться смягчения приговора.

Или избежать тюрьмы.

Так например суд города Тулы не удовлетворил заявление отдыхавшего в Соединенных Штатах гражданина, у которого из номера была украдена кредитная карта.

По ней были совершены покупки на весьма крупные суммы и банк даже принял заявление.

Суд, однако, не поверил, что истец сам не давал свою карту постороннему лицу.

Даже при значительном ущербе Фемида может смягчиться .

Так, например, Правобережный суд г. Магнитогорска принял во внимание то, что гражданин, укравший в трамвае кошелек с 12 тысячами рублей, ранее судим не был.

Наказание ему было изменено в части вида учреждения - «зону» сменили на колонию-поселение .

Последние материалы раздела:

В последнее время в Российском обществе произошёл перелом, детей начали усыновлять чаще чем раньше, но вот вопросов, связанных с усыновлением...

Для тысяч детей России, оставшихся без попечения, усыновление – единственный шанс ощутить радость полноценной семьи. Удочерение или усыновление...

Смертная казнь является самым суровым наказанием в уголовном праве. Она представляет собой насильственное умерщвление преступника с целью...

Вам необходимо обратиться в полицию, для того, чтобы зафиксировать факт кражи. После этого издавайте приказ о проведении внеплановой инвентаризации имущества на предприятии по форме N ИНВ-22. Если с приемщиком заказов бытовых услуг населению подписан договор о материальной ответственности, то он будет являться материально-ответственным лицом, которое может привлечено за недостачу к дисциплинарной, материальной и, даже, к уголовной ответственности. Далее создавайте инвентаризационную комиссию и проводите инвентаризацию. После проведения инвентаризации будет обнаружена недостача. Результаты инвентаризации должны быть оформлены в описи, которую должны подписать все члены комиссии и материально-ответственное лицо. Взыскать суммы причиненного ущерба с работника Вы можете в соответствии со ст. 248 ТК РФ:

Взыскание с виновного работника суммы причиненного ущерба, не превышающей среднего месячного заработка, производится по распоряжению работодателя. Распоряжение может быть сделано не позднее одного месяца со дня окончательного установления работодателем размера причиненного работником ущерба.
Если месячный срок истек или работник не согласен добровольно возместить причиненный работодателю ущерб, а сумма причиненного ущерба, подлежащая взысканию с работника, превышает его средний месячный заработок, то взыскание может осуществляться только судом.
При несоблюдении работодателем установленного порядка взыскания ущерба работник имеет право обжаловать действия работодателя в суд.

Работник, виновный в причинении ущерба работодателю, может добровольно возместить его полностью или частично. По соглашению сторон трудового договора допускается возмещение ущерба с рассрочкой платежа. В этом случае работник представляет работодателю письменное обязательство о возмещении ущерба с указанием конкретных сроков платежей. В случае увольнения работника, который дал письменное обязательство о добровольном возмещении ущерба, но отказался возместить указанный ущерб, непогашенная задолженность взыскивается в судебном порядке.
С согласия работодателя работник может передать ему для возмещения причиненного ущерба равноценное имущество или исправить поврежденное имущество.
Возмещение ущерба производится независимо от привлечения работника к дисциплинарной, административной или уголовной ответственности за действия или бездействие, которыми причинен ущерб работодателю.

По результатам проведенной инвентаризации материально-ответственное лицо можно уволить на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ:

Трудовой договор может быть расторгнут работодателем в случаях: совершения виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя.

Общаться в чате

юрист, г. Белгород

Общаться в чате

0 0

Добрый день, Дарья.

Первое, что нужно сделать для начала проведения служебного расследования, это вынести соответствующий Приказ.

С момента вынесения приказа в распоряжении имеется месяц на выяснение всех обстоятельств дела.

После вынесения Приказа руководителем должны быть определены члены комиссии, участвующей в расследовании. Чаще всего членами комиссии назначаются сотрудники службы собственной безопасности. На не больших предприятиях за отсутствием подобных кадровых единиц членами комиссии могут быть назначены любые сотрудники учреждения.

После формирования комиссии руководитель обязан будет запросить письменные объяснения с сотрудника, в отношении которого проводится проверка. На это дается два дня.

В том случае, если работник отказывается пояснить обстоятельства, вмененного ему проступка или вообще не желает получать на руки уведомление, то составляется акт об отказе дать объяснения.

В качестве приложений могут служить акты, приказы, служебные записки или другие письменные доказательства, которые полученны в ходе проведения проверки. На основании данного акта выносится приказ об увольнении в случае подтверждения виновности работника в проступке дисциплинарного характера.

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

юрист, г. Вологда

Общаться в чате

0 0

Здравствуйте, Дарья!

Уволить можно по нескольким основаниям. Можно написать заявление в полицию, если приговором суда, данное лицо будет признано виновным в совершении преступления, то можно уволить по этому основанию. Однако процесс данный затяжной, можно поговорить с работником, сказать ему, что если он не уволится по собственному желанию, то вам придется обратиться в полицию. Второе основание это утрата доверия в отношении работника, в случае если лицо, как в вашем случае, непосредственно обслуживает денежные и товарные ценности.

Статья 81. Расторжение трудового договора по инициативе работодателя

Трудовой договор может быть расторгнут работодателем в случаях: е;

6) однократного грубого нарушения работником трудовых обязанностей:
....

г) совершения по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

7) совершения виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя;

Так как увольнение по вышеуказанным основаниям является мерой дисциплинарного взыскания, то работодателем должна быть соблюдена следующая процедура

Статья 193. Порядок применения дисциплинарных взысканий

До применения дисциплинарного взыскания работодатель должен затребовать от работника письменное объяснение. Если по истечении двух рабочих дней указанное объяснение работником не предоставлено, то составляется соответствующий акт.
(часть первая в ред. Федерального закона от 30.06.2006 N 90-ФЗ)

Непредоставление работником объяснения не является препятствием для применения дисциплинарного взыскания.

Дисциплинарное взыскание применяется не позднее одного месяца со дня обнаружения проступка, не считая времени болезни работника, пребывания его в отпуске, а также времени, необходимого на учет мнения представительного органа работников.
Дисциплинарное взыскание не может быть применено позднее шести месяцев со дня совершения проступка, а по результатам ревизии, проверки финансово-хозяйственной деятельности или аудиторской проверки - позднее двух лет со дня его совершения. В указанные сроки не включается время производства по уголовному делу.
За каждый дисциплинарный проступок может быть применено только одно дисциплинарное взыскание.Приказ (распоряжение) работодателя о применении дисциплинарного взыскания объявляется работнику под роспись в течение трех рабочих дней со дня его издания, не считая времени отсутствия работника на работе. Если работник отказывается ознакомиться с указанным приказом (распоряжением) под роспись, то составляется соответствующий акт.
(в ред. Федерального закона от 30.06.2006 N 90-ФЗ)

Дисциплинарное взыскание может быть обжаловано работником в государственную инспекцию труда и (или) органы по рассмотрению индивидуальных трудовых споров.
(в ред. Федерального закона от 30.06.2006 N 90-ФЗ)

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

юрист, г. Санкт-Петербург

Общаться в чате

0 0

получен
гонорар 30%

Увольнение со сотрудника организации за хищение п.г.ч.6 ст. 81 ТК РФ: г) совершения по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

Ущерб предъявляйте на сумму похищенного в рамках гражданского иска (сумма ущерба и моральный вред). Подачу иска регулирует ГПК РФ: ст. 131 ГПК РФ:

1. Исковое заявление подается в суд в письменной форме.
2. В исковом заявлении должны быть указаны:
1) наименование суда, в который подается заявление;
2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является организация, ее место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;
3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является организация, ее место нахождения;
4) в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или законных интересов истца и его требования;
5) обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;
6) цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или оспариваемых денежных сумм;
7) сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику, если это установлено федеральным законом или предусмотрено договором сторон;
8) перечень прилагаемых к заявлению документов.
В заявлении могут быть указаны номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца, его представителя, ответчика, иные сведения, имеющие значение для рассмотрения и разрешения дела, а также изложены ходатайства истца.
3. В исковом заявлении, предъявляемом прокурором в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований или в защиту прав, свобод и законных интересов неопределенного круга лиц, должно быть указано, в чем конкретно заключаются их интересы, какое право нарушено, а также должна содержаться ссылка на закон или иной нормативный правовой акт, предусматривающие способы защиты этих интересов.
В случае обращения прокурора в защиту законных интересов гражданина в заявлении должно содержаться обоснование невозможности предъявления иска самим гражданином либо указание на обращение гражданина к прокурору.
(в ред. Федерального закона от 05.04.2009 N 43-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Исковое заявление подписывается истцом или его представителем при наличии у него полномочий на подписание заявления и предъявление его в суд.
Исковое заявление, подаваемое посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащее ходатайство об обеспечении иска, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке , установленном законодательством Российской Федерации.
(абзац введен Федеральным законом от 23.06.2016 N 220-ФЗ)

Обнаружено хищение денежных средств приемщиком заказов бытовых услуг населению, как документально оформить служебное расследование

Для проведения расследования необходимы доказательства, т.е. причина инициации расследования: это может быть видеозапись, аудиозапись, показания свидетелей (одного из сотрудников вашей компании). Если данное лицо работает с денежными средствами, то у него договор материальной ответственности должен быть вместе с трудовым договором. Это послужит основанием для служебной проверки. Лицо от обязанностей отстранить и допросить по данному факту. Вы так же имеете право обратиться с заявлением в полицию. .

получен
гонорар 30%

Уволить можете по этой статье. Но прежде чем увольнять человека по ней, нужно помнить что виновность лица устанавливется только вступившим в законную силу приговором суда (по преступлениям) или вступившим в законную силу постановлением по делу об административном правонарушении, т.е. без всего этого, ниже указанная формулировка увольнения будет не законной. Соответственно вам, по факту недостачи, нужно написать заявление в полицию, в порядке уголовного судопроизводства предъявить так же иск о возмещении причинённого ущерба. Так же у вас работником должен быть договор о материальной ответственности, это для проведения удержаний с него по факту недостачи.
Статья 81 ТК РФ. Расторжение трудового договора по инициативе работодателя
г) совершения по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
(в ред. Федерального закона от 30.06.2006 N 90-ФЗ)

Статья 160 УК РФ «Присвоение или растрата» предусматривает уголовную ответственность за разные формы хищения имущества, вверенного виновному. Эти виды преступлений распространены как в государственной, так и в частной сфере, причем их количество год от года только растет.

В данной статье рассматриваются отличия присвоения от растраты, квалификация противоправных действий и уголовная ответственность за их совершение.

Определения присвоения и растраты

Присвоение и растрата - это 2 разные формы хищения вверенного имущества. Данным термином законодатель определяет собственность, которой виновный мог распоряжаться, управлять и т. д. по договору или специальному поручению государственной либо общественной организации.

Под присвоением подразумевается обращение лицом вверенного ему имущества в свою пользу без согласия собственника. Растрата - это противозаконные действия гражданина, который израсходовал вверенное ему имущество либо передал его третьим лицам без разрешения владельца. Распространенные виды этого рода преступлений - растрата пенсии по потере кормильца либо опекунских отчислений, материнского капитала.

В обоих случаях - и при растрате, и при присвоении - суд должен установить корыстный умысел виновного.

Состав преступления

Объект присвоения и растраты соответствует объекту хищения, это отношения собственности. Однако предметом преступления может выступать только то имущество, которое было вверено виновному лицу. В этом случае речь идет о собственности, в отношении которой у преступника наступили определенные правомочия. Основаниями для них служат:

• гражданско-правовые договоры (хранения, перевозки, аренды);
• служебные или трудовые отношения;
• специальные полномочия.

Если у лица не было полномочий на владение собственностью, она была передана под охрану или под присмотр случайному человеку, то имущество не признается вверенным. Тайное хищение в таком случае квалифицируется по статье 158 уголовного кодекса РФ. Таким образом, существенное отличие присвоения от воровства заключается в том, что преступник не изымает собственность у владельца, а обретает права на нее на законных основаниях.

Присвоение и растрата имущества - преступления, которые осуществляются двумя путями. Первый способ - совершение определенного действия (например, когда виновный использует собственность, которая была передана ему на хранение). Второй - бездействие (например, когда лицо, которому было вверено имущество, заявляет законному собственнику, что оно сгорело в пожаре).

Состав преступления в случае присвоения или растраты является материальным. Присвоение считается оконченным с того момента, когда права на владение вверенным имуществом перешли виновному лицу и оно начало совершать действия по обогащению собственности в свою пользу. Растрата считается оконченной с момента незаконного издержания вверенного имущества.

Субъектом данных преступлений выступает гражданин, обладающий следующими характеристиками:

• достижение совершеннолетнего возраста;
• материально ответственное лицо;
• гражданин, которому похищенная собственность была вверена владельцем на основании документа.

В случае, если в присвоении или растрате участвовала группа лиц, исполнителями признаются только те граждане, которые обладают признаками специальных субъектов. Они несут уголовную ответственность по статьям 33 и 160 УК РФ как организаторы, подстрекатели либо пособники.

В суде должно быть доказано, что субъект присвоения или растраты имел прямой умысел и корыстную цель. Прямой умысел направлен на причинение потерпевшему имущественного ущерба. Этому способствует реализация корыстной цели, которая характеризуется намерением использовать чужую собственность в личных целях, извлекая из этого финансовую выгоду.

Отличие присвоения от растраты

Главное отличие присвоения от растраты заключается в том, что в первом случае лицо незаконно владеет, а во втором - обращает вверенное ему имущество в свою пользу путем расходования, потребления, отчуждения.

Каждый случай присвоения и растраты расследуется на предмет направленности умысла. При этом учитываются конкретные обстоятельства дела, в том числе наличие у гражданина реальной возможности возвратить имущество собственнику и совершение попыток скрыть свои действия путем подлога или другим способом.

Многие юристы считают растрату следующим этапом присвоения вверенного имущества. Они объясняют: чтобы начать обращать собственность в свою пользу, вначале необходимо принять решение о том, что она не будет возвращена владельцу. С другой стороны, в судебной практике такой подход к преступлению не применяется, иначе одно и то же хищение имело бы 2 момента окончания: окончание присвоения и окончание растраты.

Оба вида хищения вверенного имущества характеризуются его нахождением у виновного в момент окончания преступления. В момент окончания присвоения виновный имеет возможность распоряжаться чужой собственностью, а в момент окончания растраты он реализует эту возможность на практике. Между законным владением и незаконным издержанием имущества отсутствует какой-либо временной промежуток, в течение которого виновный осуществляет неправомерное владение им.

Отличие присвоения и растраты от мошенничества

Согласно ППВС о мошенничестве, присвоении и растрате, в случае мошенничества присутствует злоупотребление доверием потерпевшего. Оно выражается в использовании с корыстной целью доверительных отношений, установленных с собственником имущества либо лицом, уполномоченным передавать это имущество иным лицам.

Доверие обуславливается различными обстоятельствами - например, служебным положением виновного или родственными отношениями с потерпевшим.

Квалификация хищения по статье 160 УК РФ производится, если между владельцем и лицом, которому он вверил свое имущество, существовали юридически закрепленные отношения. Таким образом, главное отличие мошенничества от присвоения и растраты заключается в том, что в первом случае субъект преступления находится в правовых отношениях с владельцем имущества, которые основаны на доверии, а во втором - нет.

Квалификация

Согласно редакции уголовного кодекса, действующей на 2019 год, квалифицирующим признаком в случае присвоения или растраты становится причинение потерпевшему значительного имущественного ущерба. Его минимальный размер - 2500 рублей.

Для установления наличия квалифицирующего признака суду необходимо определить реальную стоимость присвоенного или растраченного имущества, а также имущественное положение потерпевшего, которое измеряется в:

• наличии источников дохода;
• размере дохода;
• периодичности поступления доходов;
• наличии иждивенцев;
• совокупный доход всех членов семьи.

Суд прислушивается к мнению самого потерпевшего о значительности причиненного ему ущерба, но также учитывает и материалы дела, которые служат подтверждениями стоимости похищенного имущества и демонстрируют имущественное положение потерпевшего.

Несколько хищений имущества, общая стоимость которого составляет более 250000 рублей, квалифицируются как хищение в крупном размере. При присвоении и растрате имущества общей стоимостью от 1000000 рублей фиксируется хищение в особо крупном размере. В обоих случаях все факты хищений должны быть совершены единым методом при обстоятельствах, которые указывают на наличие корыстного умысла у виновного лица.

Действия соучастников

Если в присвоении или растрате принимала участие группа лиц, суду необходимо установить роли каждого из них.

Подстрекательство доказывается в том случае, когда лицо склонило другое лицо к совершению преступных действий путем подкупа, угрозы, уговора или иными методами.

Пособничество заключается в содействии реализации незаконных действий с помощью указаний, советов, предоставления каких-либо данных, орудий или средств для совершения преступления или в устранении препятствий. Также пособником признается гражданин, который заранее обещал скрыть личность исполнителя и следы противоправных действий либо собирался приобрести и сбыть похищенное имущество.

Самоуправство

Отдельно в законе указывается такое понятие, как самоуправство. Это изымание и(или) обращение в свою пользу либо в пользу иных лиц чужого имущества гражданином, который стремился реализовать свое действительное или предполагаемое право на это имущество. Пример самоуправства - присвоение гражданином вверенного ему имущества с целью оплатить долги собственника имущества.

С точки зрения законодательства, самоуправство не является хищением. Виновный в таком случае привлекается к ответственности по статье 330 УК РФ.

Способы защиты в суде

У подозреваемого в присвоении или растрате вверенного имущества есть несколько возможностей для защиты в суде:

• оспаривание стоимости имущества (в случае, если похищены не деньги);
• примирение с потерпевшим и ходатайство о прекращении уголовного дела (при обвинении по ч. 1 и ч. 2 статьи 160 УК РФ);
• доказывание факта действий виновного с ведома собственника имущества;
• переквалификация преступления (при обвинении по ч. 2, ч. 3 и ч. 4 статьи 160 УК РФ);
• полное или частичное возмещение ущерба потерпевшему;
• сбор характеристик на виновного.

Ответственность

За присвоение или растрату бюджетных средств УК РФ предполагает несколько видов наказаний:

• штраф от 120000 рублей или в размере доходов осужденного за однолетний период;
• до 24-х часов обязательных работ;
• до полугода исправительных работ;
• до 2-х лет ограничения свободы;
• до 2-х лет принудительных работ;
• до 2-х лет лишения свободы.

Наказание группы лиц

Если доказывается, что в присвоении или растрате участвовала группа лиц по предварительному сговору, а потерпевшему был нанесен значительный имущественный ущерб, это считается отягчающим обстоятельством. Для участников преступной группы предусмотрены следующие виды наказаний:

• штраф до 300000 рублей или в объеме доходов осужденного за двухлетний период;
• до 360-х часов обязательных работ;
• до 1-ого года исправительных работ;
• до 1-ого года ограничения свободы;
• до 5-ти лет лишения свободы.

Если было похищено имущество в особо крупном размере, предельный срок лишения свободы возрастает до 10 лет, а максимальная сумма штрафа возрастает до 1000000 рублей или до размера доходов осужденного за период до 3 лет.

Злоупотребление служебным положением

Злоупотребление служебным положением - еще одно отягчающее обстоятельство. В случае присвоения или растраты имущества в крупном размере суд может назначить осужденному следующие виды наказаний:

• штраф от 100000 до 150000 рублей либо в объеме доходов за период от года до 3-х лет;
• лишение права занимать ряд должностей либо заниматься определенной деятельностью до 5-ти лет;
• до 5-ти лет принудительных работ;
• до 1,5 лет ограничения свободы;
• до 6-ти лет лишения свободы.

Собственность - это экономическая основа существования общества. Она во многом определяет политические, правовые, нравственные, идеологические и другие виды отношений между людьми. Поэтому такие виды преступлений, как присвоение и растрата, противоречат общественным интересам и подлежат уголовному преследованию. Осужденные по статье 160 УК РФ наказываются крупными штрафами и реальными сроками заключения. При этом участие в преступлении группы лиц по предварительному сговору и хищение в крупном и особо крупном размерах являются отягчающими обстоятельствами, которые существенно ужесточают уголовную ответственность.

Видео: Присвоение или растрата

Телефонная консультация 8 800 505-91-11

Звонок бесплатный

Хищение денежных средств

Обвиняемая, совершавшая хищение денежных средств у граждан по статья 159 часть 4,в соответствии со ст.78 УК РФ судьей была освобождена от совершения преступления и уголовной ответственности. Может ли она, не отдав ни копейки пайщикам, сходу подать судье ходатайство о реабилитации в соответствии со ст.133 УПК РФ?

Часть 4 статьи 133 УПК предусматривает, что нет оснований возникновения права на реабилитацию в случае прекращении дела в связи с истечением срока давности. Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации. Статья 133. Основания возникновения права на реабилитацию 1. Право на реабилитацию включает в себя право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в трудовых, пенсионных, жилищных и иных правах. Вред, причиненный гражданину в результате уголовного преследования, возмещается государством в полном объеме независимо от вины органа дознания, дознавателя, следователя, прокурора и суда. 2. Право на реабилитацию, в том числе право на возмещение вреда, связанного с уголовным преследованием, имеют: 1) подсудимый, в отношении которого вынесен оправдательный приговор; 2) подсудимый, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи с отказом государственного обвинителя от обвинения; (в ред. Федерального закона от 04.07.2003 N 92-ФЗ) 3) подозреваемый или обвиняемый, уголовное преследование в отношении которого прекращено по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 5 и 6 части первой статьи 24 и пунктами 1 и 4 - 6 части первой статьи 27 настоящего Кодекса; (в ред. Федерального закона от 24.07.2002 N 98-ФЗ) 4) осужденный - в случаях полной или частичной отмены вступившего в законную силу обвинительного приговора суда и прекращения уголовного дела по основаниям, предусмотренным пунктами 1 и 2 части первой статьи 27 настоящего Кодекса; 5) лицо, к которому были применены принудительные меры медицинского характера, - в случае отмены незаконного или необоснованного постановления суда о применении данной меры. 2.1. Право на реабилитацию, в том числе право на возмещение вреда, в порядке, установленном настоящей главой, по уголовным делам частного обвинения имеют лица, указанные в пунктах 1 - 4 части второй настоящей статьи, если уголовное дело было возбуждено в соответствии с частью четвертой статьи 20 настоящего Кодекса, а также осужденные по уголовным делам частного обвинения, возбужденным судом в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса, в случаях полной или частичной отмены обвинительного приговора суда и оправдания осужденного либо прекращения уголовного дела или уголовного преследования по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 и 5 части первой статьи 24 и пунктами 1, 4 и 5 части первой статьи 27 настоящего Кодекса. (часть 2.1 введена Федеральным законом от 05.04.2013 N 54-ФЗ) 3. Право на возмещение вреда в порядке, установленном настоящей главой, имеет также любое лицо, незаконно подвергнутое мерам процессуального принуждения в ходе производства по уголовному делу. 4. Правила настоящей статьи не распространяются на случаи, когда примененные в отношении лица меры процессуального принуждения или постановленный обвинительный приговор отменены или изменены ввиду издания акта об амнистии, истечения сроков давности, недостижения возраста, с которого наступает уголовная ответственность, или в отношении несовершеннолетнего, который хотя и достиг возраста, с которого наступает уголовная ответственность, но вследствие отставания в психическом развитии, не связанного с психическим расстройством, не мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий (бездействия) и руководить ими в момент совершения деяния, предусмотренного уголовным законом, или принятия закона, устраняющего преступность или наказуемость деяния, за исключением случаев вынесения судом постановления, предусмотренного пунктом 1 части третьей статьи 125.1 настоящего Кодекса. (в ред. Федеральных законов от 29.05.2002 N 58-ФЗ, от 08.03.2015 N 36-ФЗ) 5. В иных случаях вопросы, связанные с возмещением вреда, разрешаются в порядке гражданского судопроизводства.

Если на сына заведено уголовное дело по хищению денежных средств, есть ли статья, чтоб родители не выплачивали долги?!

Если сын совершеннолетний, то родители уже ни при чем.

Добрый день! С чего вы взяли, что с вас будут взыскивать долги сына. Он дееспособный, сам будет отвечать.

Работодатель грозится написать заявление в полицию о хищении якобы денежных средств но ни какой кражи не было. Сотрудник взял себе заработанную плату за отработанные смены и ушел. Но вот такой момент во время устройства на работу работодатель не поинтересовался данными сотрудника кроме номера мобильного телефона. Чем может навредить работодатель?

Здравствуйте. В смысле - сотрудник взял заработную плату? Заработная плата выдаётся под роспись в зарплатой ведомости, а если работник самовольно взял деньги, то это может быть квалифицировано как кража.

Работаю в магазине бытовой химии. Подозревают в хищении денежных средств. Якобы я под своим поролем занималась сторнированием кассовых чеков, онулируя их,не выдавая покупателю. А деньги забирала себе. За 7 месяцев работы сумма 5000 тыс бел. руб.
Из доказательств есть только распечатка с отмененными чеками и письменное объяснение покупателей что они покупали товар а деньги передавали кассиру. Смогут ли в суде доказать мою вину и что мне грозит. Денег я не брала.

Ася! Если вовремя не обратитесь за помощью к юристу, то Вам не позавидуешь! Непонятно только, Вы из Москвы или Минска...?! И сумма всё-таки 5 тыс. или 5 миллионов бел. рублей...?!

Если будете стоять на своём, то маловероятно, что докажут. Грозит ст.160 УК РФ. Без адвоката в полицию не ходите, если работодатель подаст заявление.. ПОрядок удержаний указан в гл.39 ТК РФ, только с Вашего согласия..

Пожалуйста как документально оформить факт хищения денежных средств из кассы. Видионаблюдение зафиксировало как продавец изымает безобоснованно денежные средства из кассы магазина. Заранее спасибо!

Здравствуйте, Дарья! Должностное лицо, которому подчиняется кассир и начальник охраны должны составить Акт о хищении, его должен утвердить руководитель и после этого издать приказ о привлечении виновной к дисциплинарной ответственности. Ознакомить ее с приказом и предложить дать объяснения.

Хищение денежных средств председателем ГСК не один миллион рублей Куда и как обращаться.

Можете обратиться либо в полицию, либо в прокуратуру.

По капремонту возникло хищение денежных средств представителям регионального.

Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, по данному факту вы можете обратиться в прокуратуру.

Возможно ли прекращение уголовного дела до суда, если сын сознался в хищении денежных средств с дебитовой карты.

Нет, такой возможности нет. Признание вины обвиняемым не является основанием для прекращения уголовного дела.

Здравствуйте. Признание вины только ускорит рассмотрение уголовного дела и вынесение приговора.

Работаю в компании торговым представителем. Меня обвиняют в хищение денежных средств в размере 12000 р. Хотя я эту сумму здавал в кассу но это не зафексировано. Написали на меня в полицию заявление. На допросе меня вынудили признаться в том что я эту сумму присвоил себе, и написал чисто сердечное признание! О чем теперь сожелею. Что делать подскажите пожалуйста.

Ищите адвоката и свидетелей которые могут подтвердить что вы сдавали эту сумму.

Здравствуйте! Идти на консультацию к местному адвокату. От показаний надо отказаться, суд это нормально в уголовном деле воспринимает. Писать заявление на кассира, раз она не подтверждает, что вы деньги в кассу сдали. Но важнее первое мое предложение.

Есть ли статься в которой говорится именно о ПОПЫТКЕ хищения денежных средств с банковской карты?

Запросите в банке полные выписки по счетам. Обратитесь в органы полиции с заявлением о проведении проверки. . Кража (в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 1. Кража, то есть тайное хищение чужого имущества, - наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 2. Кража, совершенная: а) группой лиц по предварительному сговору; б) с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище; в) с причинением значительного ущерба гражданину; г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем, - наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 3. Кража, совершенная: а) с незаконным проникновением в жилище; б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода; в) в крупном размере; (в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 111-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса),- (п. "г" введен Федеральным законом от 23.04.2018 N 111-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. (в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) (часть третья в ред. Федерального закона от 30.12.2006 N 283-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) Удачи ВАм и всего хорошего.

Какого терминала? И что вы имеете ввиду под завышением цен? Если вы говорите про платежные терминалы, то прием платежей и размер комиссии устанавливает платежный агент. Вы можете согласиться на такие условия, можете найти другой терминал, где комиссии нет или она существенно ниже. Никакого факта хищения в таком случае нет и быть не может. См. ст.ст. 1 и 10 ГК РФ.

Здравствуйте! Доказательство факта хищения денежных средств - это достаточно сложный процесс. Как доказать хищение однозначно ответить нельзя, так как в каждом отдельном деле будут определённые процедуры, которых например в другом (подобном) не будет. Кроме того вопрос задан в общем виде, без конкретизации, для объективного ответа на вопрос нужно знать хотя бы обстоятельства. Вам нужно уточнить вопрос, указав на обстоятельства. Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа 1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.

Кража денег представляет собой изъятие лицом/группой лиц финансовых средств, ему/им не принадлежащих, втайне от жертвы или посторонних лиц, поскольку злоумышленник предполагает, что его поступки остались незамеченными. Российское законодательство определяет различный срок за кражу в зависимости и нескольких других факторов.

Важно понимать какие действия могут квалифицировать как кражу.

Особенности хищения финансовых средств

Хищение финансов, с точки зрения уголовного законодательства, отличается тем, что действия злоумышленников носят тайный характер: в случае присутствия потерпевшего в момент совершения преступления происходящее преступное деяние он не осознаёт или не замечает. Тайное изъятие наличных из кармана является воровством, поскольку действия вора имеют скрытый характер. Если отъём купюр сопровождался угрозами или насилием, то состав мелкого воровства исключается, и противоправное действие обозначается как грабеж. Деяние может быть совершено исключительно в корыстных целях, поскольку преступник крадёт с целью обратить не принадлежащее ему в свою пользу, или же противоправное действие совершается с целью передачи третьим лицам. Обязательным условием определения правонарушения как хищения является осознание правонарушителем своих действий, как осуществленных незаметно для окружающих.

Разновидности хищения наличных и мера наказания

Отъём наличных может осуществляться различными способами, некоторые из которых подпадают под категорию особо опасных деяний и под действие различных статей УК РФ:

• изъятие наличных, совершённое путём несанкционированного проникновения в здание или помещение – статья 158 УК РФ ч. 2;
• похищение из личной одежды, сумки, ручной клади;
• изъятие – статья 158 УК РФ ч. 3.

С точки зрения закона, такие способы хищения денежных накоплений носят опасный характер, и наказание за них следует значительно более строгое.

При определении меры наказания учитывается также размер похищенного. Если преступник похитил наличные в сумме, которая не превышает 2500 рублей, закон, согласно УК РФ, не рассматривает такое деяние как тяжкое преступление.

В следующих случаях суд определяет преступление соответственно УК РФ как административный проступок:

• если сумма украденного до 1000 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 1;
• если украдено было 1000 – 2500 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 2.

Применение административных санкций возможно только в случае, если отнятие денежных средств происходило без дополнительных признаков. Например, если 500 рублей выкрадены из квартиры, инкриминируется уголовное преследование, поскольку подпадает под статью 158 УК РФ ч. 2.

Хищение денег с карты

Хищение денег с банковской карты попадает под статью 158 УК РФ. Извещение о краже с карты её владелец может получить как сразу после произошедшего, так и некоторое время спустя. Меры наказания при совершении кражи этого типа суд может определить следующие:

• штраф;
• возмещение нанесённого ущерба в принудительном порядке;
• тюремное заключение.

В статьях законодательства РФ предусматривается проведение правоохранительными органами в случае похищения с банковской/кредитной карточки обязательной поверки. Согласно требованиям статьи 144 УПК РФ, если проверка показала, что имело место именно воровство финансов, банк обязан компенсировать клиенту утраченный капитал. Если деньги исчезли со счёта потерпевшего по его вине (передача карточки незнакомому лицу и пр.) ограблением деяние не считается и компенсация не выплачивается.

Действия при краже с банковской карты

В большинстве случаев, если было совершено изъятие денег с карты, потерпевших мало интересует мера наказания для воров. Намного более важным для них является возможность получения компенсации от банка или страховой организации. Совершенно напрасно, поскольку такое поведение способствует росту числа преступлений. Для того чтобы исключить вероятность исчезновения финансов со счёта, не следует передавать карту посторонним людям или сообщать им код.

Обнаружив, что с банковского счёта украли деньги и картой расплатиться невозможно, следует поступить следующим образом:

• связаться с банком максимально быстро;
• подать в банк заявление с описанием ситуации, указанием похищенной суммы и реквизитов, времени, когда произошло воровство;
• оформить и подать заявление в правоохранительные органы и получить талон о приёме заявления.

Мера пресечения за кражу денег с карты

Указанное деяние подпадает под уголовную ответственность по ст. 158 УК РФ, и мера наказания зависит от суммы похищенных финансов и способа хищения. Эти факторы учитываются при определении суммы компенсации. Одним из способов хищения, тоже подлежащим уголовной ответственности, является установка на банкоматах специальных устройств, считывающих информацию.

Согласно статье 187 УК РФ, за установку скримеров полагается уголовная ответственность:

1. Если финансы с применением тех. средств снял один человек:

• работы принудительного порядка (до 5 лет);
• заключение под стражу (до 6 лет) и штраф от 100000 до 300000 рублей.

1. Если хищение, предусмотрен срок заключения до 7 лет со штрафом до 1 млн. рублей.

Примерно такое же наказание полагается за манипуляции с банковскими картами с применением компьютерных программ, электронных носителей и пр. Если человек нашёл банковскую карточку и решил ею воспользоваться для оплаты покупок, его действия будут квалифицироваться как попытка украсть не принадлежащие ему деньги. Уголовный кодекс Российской Федерации говорит о том, что такие деяния подпадают под ответственность, и меру пресечения определяет суд с учётом следующих факторов:

• каким способом были украдены деньги;
• какая сумма была похищена;
• похищение было совершено одним лицом или группой лиц.

Наказания за различные виды воровства денег

Соответственно параграфам статей УК РФ о кражах, воровство финансовых средств признаётся кражей в тех случаях, когда преступник получил возможность воспользоваться похищенным. Уголовный кодекс РФ в случаях, если деяния злоумышленника по каким-либо причинам, формулирует происшедшее как покушение на хищение, и наказание следует значительно более мягкое. Если действия преступника были замечены, и он, желая овладеть чужими финансами, применил насилие, его поступки, согласно статьям Уголовного кодекса, квалифицируются как грабёж.

1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, -

наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказываются штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.